券商试点跨境理财通正式展业招商证券、中金财富、广发证券等多家券商落地首单业务

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21世纪经济报道记者李域深圳报道

备受关注的券商试点跨境理财通正式展业。

12月4日凌晨0点13分，落地首单跨境理财通业务。0点25分，中金财富在深圳落地首单跨境理财通业务。同日上午，银河证券成功落地两单跨境理财通业务。

21世纪经济报道从业内了解到，展业首日，、、证券和等多家券商成功落地首单业务。

广发证券表示，“跨境理财通”，一举“通三地”，是促进粤港澳大湾区发展的重大利好，“跨境理财通”业务首次在券商渠道放开试点，对证券业在跨境财富管理业务上的发展具有重要战略意义。“跨境理财通”业务的开放打开了跨境理财便捷之门，为境内外投资者提供了更为分散化、多元化的投资渠道及投资品种，对于提供优质资产配置方案、提升投资者体验有较大助益。

具体到客户青睐的产品上，中金财富相关人士透露，“南向通的客户主要关注债券基金、货币基金等风险较低产品；北向通则是主观产品方面关注中金公募50品牌产品池中的产品，指数产品方面关注符合目前政策导向的宽基或行业主题产品”。

多家券商落地首单业务

12月4日，招商证券“跨境理财通”业务正式展业，首单产品交易落地，客户在招商证券开户、额度管理、资金汇划、换汇、购买产品实现全链条通畅。

同日，银河证券首单南向通资格开通成功，目前已经成功开通2单。来自兴业证券大湾区试点的3家分公司则收获多单“南向通”业务落地。

据悉，为备战“跨境理财通2.0”，兴证集团自上而下推进业务布局，充分发挥境内外协同联动优势，公司成立了专项工作小组，在制度建设、系统搭建、产品储备、营销赋能等方面开展了全面且细致的准备工作。

制度建设方面，建立健全内部制度规程及客户签署协议等，明确业务操作的具体流程、核验标准及相关风控措施，为业务正式上线后的稳健运行提供制度保障。

系统搭建方面，完成涵盖开户、报备、交易等全流程前、中、后台十余套系统的改造升级，同步开发数据支持系统，通过全面的系统对接测试，业务系统、信息技术系统已能够满足跨境理财通业务需要。

此外，公司还组织9个试点城市分支机构开展专项营销活动，合理配置内部资源、提供展业工具支持，同时，组织开展全面的业务培训，帮助员工熟悉业务知识、操作流程及合规要求，以总部赋能和分支展业的形式，保障跨境理财通业务稳步开展。

中泰证券则是顺利落地了“跨境理财通”南向通、北向通首批业务，资格申请、开户、资金划转、投资交易等全业务办理通道畅通。业务的开通，将更好服务大湾区居民跨境投资需求，助力推进粤港澳区域金融市场互联互通。

此外，完成了公司首批跨境理财通资金汇划，华泰证券与香港子公司华泰金控通过双方建立的闭环式资金管道合作完成首批客户的“跨境理财通”资金跨境汇划。

产品“货架”种类丰富

目前，各家券商准备了丰富的产品线，涵盖不同管理人、投资区域、种类和风险等级。

在产品方面，广发证券“北向通”业务可代销产品数量达8000余只，货币类、债券类、股混类等各类型产品均有覆盖，力求为境外客户提供良好投资体验。“南向通”业务作为境内客户跨境投资新渠道，境外合作券商广发经纪（香港）可代销产品数量达200余只，各产品线准备齐全，涵盖不同管理人、不同投资区域、不同种类、不同风险等级，即便是同一基金也可根据不同偏好选择不同份额或币种（如有），为境内客户跨境投资提供多样化选择。

银河证券则是充分发挥在基金研究评价、资本市场研究、大类资产配置等方面的投研优势，通过对基金管理人、基金经理、基金产品等多维度、多指标、全方位的专业打分、评价、筛选，打造“策略多元、风格多元、产品多元”的跨境理财通重点投资产品精选池，以“资产适配、市场适配、客户适配”为目标和原则，结合客户的财务规划，提供“量身定制”“千人千面”的个性化资产配置方案。帮助粤港澳大湾区投资者实现全球化资产配置。

在“北向通”和“南向通”产品设计方面充分考虑内地及港澳投资者资产配置的需要。公司财富管理部门充分发挥在产品研究方面的专业性，构建包含：固收（纯债、固收+、可转债）、股债平衡、权益（主观、量化、被动指数）等各品类丰富多元的货架为港澳投资者参与“北向通”提供选择。

具体来说，北向通主要销售的基金产品将与公司公募基金代销业务主要销售产品基本保持一致，在公司已代销公募产品中对北向通产品采用标签管理，选取产品风险等级为R1-R4的公募场外基金，同时剔除商品期货基金、个人养老金基金、香港互认基金，系统根据以上逻辑自动打标签并动态调整。

“跨境理财通2.0”前景广阔

多位券商人士表示，券商参与跨境理财通试点正式落地不仅能丰富自身提供的理财产品种类并增厚代销手续费收入，同时也能加快自身国际化布局的进程，相比于银行，证券公司的参与还能形成差异化特色发展路径。

银河证券表示，跨境理财通2.0业务开展，相比于银行，证券公司在资本市场投研服务、创新能力、市场化运营方面具有专业优势，能为客户提供个性化金融服务。同时，证券公司与银行在客群和产品方面形成互补，可更好满足不同风险偏好客户的全球配置需求。

相关人士透露，在未来的展业上，对于北向通业务，公司将积极引导境外投资人布局中国权益资产，助力活跃资本市场，在近期的市场反弹中，可以看到中国权益资产依然具有很高的配置价值，随着后续增量政策的推出，中国经济持续回升向好的基础将更加稳固。南向通业务方面，则以境内投资人实际配置需求为出发点，站在客户财富规划账户的角度，通过境外资产的配置来降低组合的波动，提升客户获得感。

中国人民银行数据显示，截至2024年10月末，粤港澳大湾区参与跨境理财通的个人投资者达12.54万人，包括港澳投资者5.22万人，内地投资者7.32万人，境内银行通过资金闭环汇划管道办理资金跨境汇划金额952.16亿元。

研究院报告认为，“跨境理财通”业务开拓跨境财富管理蓝海。一方面，为粤港澳大湾区较为强劲的双向投资需求，提供了正式的投资渠道，且政策环境不断优化。另一方面，有望进一步促进离岸人民币业务增长和资本账户开放，推进人民币国际化的进程。