事涉11项违法违规行为，工商银行私人银行部被罚950万元

1月16日，界面新闻了解到，上海金融监管局近期披露的罚单显示，中国工商银行股份有限公司私人银行部因11项违法违规行为，被罚款950万元。

具体来看，工行私行部的违法违规行为包括：股权投资母基金业务未制定管理制度、未按规定程序选聘金融服务合作机构、理财业务未进行独立尽职调查与风险评估、理财资金违规投资于高风险金融产品、理财资金违规用于限制性领域、理财资金违规用于归还本行贷款、理财投资合作机构名单制管理严重违反审慎经营规则、投资审查程序严重违反审慎经营规则、理财投资业务管理体系严重违反审慎经营规则、员工行为管理严重违反审慎经营规则、代理销售业务严重违反审慎经营规则。

与此同时，时任工行私人银行部理财产品部兼投资管理部副总经理欧阳至伟因投资审查程序严重违反审慎经营规则、理财资金违规用于限制性领域、理财资金违规投资于高风险金融产品，被警告并罚款7万元。

私人银行面向业务贡献高、潜力大的“高净值人群”，一直以来是各大商业银行在零售财富管理领域的必争之地。

据工商银行2024年半年报披露，截至去年6月末，该行私人银行客户29.6万户，比上年末增加3.3万户，增长12.6%；管理资产3.41万亿元，增加3436亿元，增长11.2%，规模居大行之首。

天眼查显示，工商银行私人银行部作为有限公司注册于上海自贸区，注册时间为2008年5月，目前法人代表为李宝权，属于国家金融监督管理总局上海监管局管辖范围。